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开通融资融券交易的注意事项以及流程

2019-10-24 14:36:58 | 64992 | 117
融资融券交易是一项交易制度,通俗的讲就是指投资者向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物,借入资金买入证券(融资交易)或借入证券并卖出(融券交易)的行为,是一项基本的信用交易制度,2010年,我国的融资融券业务正式启动,近年来市场活跃度还是不错的,那么如何开通融资融券交易,以及开通融资融券的注意事项有哪些呢。
开通融资融券交易要注意了解以下知识:
1、保证金要求。
普通证券交易须提交100%的保证金,而从事融资融券交易则不同,投资者只需交纳一定的保证金,即可进行保证金一定倍数的买卖(买多卖空)。
2、法律关系。
证券交易时,其与证券公司之间只存在委托买卖的关系,融资融券交易时,其与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系,还存在资金或证券的借贷关系。
3、风险承担和交易权利。
投资者从事普通证券交易时,风险完全由其自行承担,而从事融资融券交易时,如不能按时、足额偿还资金或证券,还会给证券公司带来风险。
4、交易控制。
融资融券交易时,如存在未关闭的交易合约时,需保证融资融券账户内的担保品充裕。
开通融资融券交易流程
1、 确定拟开户的证券公司。
要注意证券公司及营业部是否具有融资融券业务资质证券公司开展融资融券业务试点,必须经中国证监会的批准。
2、评估自身
投资者需确定自身是否符合证券公司融资融券客户条件融资融券业务对投资者的资产状况、专业水平和投资能力有一定的要求,证券公司将对申请参与融资融券业务的投资者进行初步选择。
3、征信
投资者需通过证券公司总部的征信证券公司在向客户融资、融券前,将对申请融资融券业务的投资者进行征信,了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好,并以书面和电子方式予以记载、保存。证券公司将根据投资者提交的申请材料、资信状况、担保物价值、履约情况、市场状况等因素,综合确定投资者的信用额度。
4、签订融资融券合同、风险揭示书等文件
投资者与证券公司签订融资融券合同,注意,投资者只能与一家证券公司签订融资融券合同,向其融入资金和证券。
5、开立信用证券账户与信用资金账户
一、信用证券账户是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级账户,用于记载投资者委托证券公司持有的担保证券的明细数据。投资者用于一家证券交易所上市证券交易的信用证券账户只能有一个。在进行融资融券交易前,需将用于担保的可充抵保证金证券从普通证券账户划转至信用证券账户。
二、投资者信用资金账户是证券公司客户信用交易担保资金账户的二级账户,用于记载投资者交存的担保资金的明细数据。投资者只能开立一个信用资金账户,需要在证券公司的第三方存管银行开通。
完成以上步骤,就能开通融资融券交易了。
但是开通融资融券也是有风险的,投资者应认真学习融资融券相关法律法规、掌握融资融券业务规则,当然选择一家实力强,专业能力强的证券公司会最大程度规避风险,避免损失、实现收益。

 

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